老板必读，什么是现金流，你所不知道的秘密赚钱其实没有那么难

最近很多老板加嬴政好友后问嬴政什么是现金流，现金流有什么用？那么今天嬴政就为各位老板说一下什么是现金流。

首先看这样一个例子。现在你要投资10万元开一家便利店，成本价1万元的商品卖的价格是1.2万元。如果1万元周转一次的销售收入是1.2万元，赢利是2000元。来看这样两种情况：第一，如果每天可以周转一次的话，每个月就可以获得6万元的利润；第二，如果每10天才周转一次的话，那么一个月的利润只有6000元。在前一种情况下，不考虑税收与其他因素的话，一年之后你的资产将会达到82万元；而在后一种情况下，一年之后你的资产仅有18.2万元。

那么，究竟什么是现金流呢？其实，从上面那个例子，我们就能直观理解现金流了。如果一定要用比较严谨的语言来描述"现金流"的话，我们可以这么说：所谓现金流就是资产用"现金"来衡量时，资产价值随时间变化的流量。如果你所投资的这10万元是从银行贷款的钱，那么情况又会如何呢？这个时候的现金流不仅要考虑每个月所赚到的收入，还要考虑资本成本。所谓资本成本就是必须要偿还银行贷款利息，一般都是以利息率表示资本成本。这就是所谓资金的"时间价值"。

相信很多老板看过罗伯特*清琦写的《富爸爸穷爸爸》这本书，此书是一本十分畅销也十分“另类“的书，启发读者的思想与潜能。和书一起风靡全世界的是一款现金流游戏，由作者倾力打造，以游戏的形式模拟在现实生活中的创富过程，揭示了“金钱的运动规律”，测试你在未来创造财富的能力。

现金流的定义：现金流进流出的动态过程

现金流的分类：

1、经营性现金流(比如你的工资)

2、投资性现金流（比如你的股票分红）

3、融资性现金流（通过发行股票等渠道融到的钱）

现金流关乎一家企业的存亡，那么创造长期稳定的现金流就成为每个个体必须要做的一件事情，也是它成为五大定律之首的原因。

很多公司都做过会员充值活动，那这充值的钱都是怎么处理的呢？很多人都会说，这些钱到最后不还是要返还给消费者吗？

如果你也是这样的想法，那你一定不懂怎么利用现金流，下面为各位分享一下“什么是现金流”及如何使用现金流？

你知道京东、天猫这些电商巨头的商业模式是什么吗？

其实他们卖产品根本不赚钱，或者只赚那么一点钱，但是他们为什么还要拼命的做活动，经常发一些满199元减100元、减120元等优惠券。

也许你觉得，我现在不赚钱或者少赚点也无所谓，我的目地是要打败所有竞争对手，只要他们跑了，市场就是我的了。

这纯属扯淡，其实他们真正的目地就是“获取现金流”！

现金流真的这么重要吗？

美苏就是靠现金结算流进行资本动作来赚钱的。

举个例子：假如我每天给你1万，注意呀﹗是每天都给，要求你3个月之后还我1万，注意也是每天都还，你一年的现金流就是365万。你挣钱了吗？天天有进有出，他们赚的就是起初的90万和365万的现金流，而且还有银行利息。

道理很简单。美苏，假设一年100亿营收，延迟三个月还款，手里就是25亿现金流！延迟六个月还款，手里就是50亿！假设疯狂开店扩大现金流，一年200亿营收了，延迟三个月还款，手里就是50亿，延迟六个月，就是100亿！美苏拿这些钱会存银行吗？

在2007年之前中国经济大发展、大通胀的年代，在房地产疯狂涨价的年代，有这么多钱不搞地产、不进行资本运作，拿一块地盖个楼，几年之后房价涨几倍，你说赚多少钱？何况美苏通过房地产和资本运作挣钱了，银行反而会求着他们贷款，他们拿着银行的廉价资金，就可以赚更多的钱！

所以，家电连锁，只是美苏获取现金流的手段！

卖家电只能挣点小钱，就算赔点也没什么，而在别的地方可以挣到更多的利润！但前提是：现金流一定要充足！这才是美苏们疯狂开分店的根本原因！

所以，分析苏宁的股价，绝对不能只看家电本身！那么美苏现在怎么样呢？

我们还得从现金流入手。格力，早就先款后货了，苏宁捞不到便宜，所以苏宁不愿意卖格力。由于价格问题，国美也和格力闹翻。可2000年之后，尤其是2005年之后，海尔、海信、创维，越来越多的家电厂商要求先款后货，或者最多一个星期、半个月就要付款。

所以美苏的现金流大减。比如苏宁和国美2011年的销售额都是1100亿元，如果还是十几年以前的宽松环境，可以占压厂商三个月甚至半年的资金，美苏手上就有275亿元或550亿元；而现在只能占用半个月了，手里的现金立马变成46亿！

所以当苏宁在增发47亿之后又要借债80亿，我倒吸一口凉气。苏宁不断融资，根本不是装B的人说的“搞电子商务，扩大物流”。

而国美也在这几天五折卖地，把国美商都卖给了海航集团，拿到50亿元，远低于2009年的100亿元。很显然，国美也是缺乏现金流才不得不这么干的。

2007年的时候，中国经济总体还不错，美苏毕竟有多年的积累，靠吃老本和银行贷款，也能继续维持。可是这几年中国经济形势始终不见好转，银行也控制得越来越紧，美苏就会越来越缺钱。现在知道他们的形势有多严峻了吧？

好了，再分析一下美苏的经营环境，看看他们的前途如何？

美苏已经不可能采取过去那种疯狂占压现金、疯狂开店扩大现金流、再拿现金流大肆进行资本运作的经营模式了。

第一.付款方式导致现金流大幅减少。

第二.店已经够多，而且电子商务发展起来了。京东冲击的，既是美苏的利润，更是现金流！

第三.美苏有限的现金流也不可能有过去那么多好项目了，因为中国经济整体减速，商业地产形势严峻，所以美苏还会有多少利润？

第四.连锁店过去好歹还能挣点小钱，现在在电子商务的冲击下肯定是赔钱的，而且越赔越多。但烫手的山药不好甩，关个店相当于割一块肉啊，方方面面都要赔钱！

总之：现金流紧张多了，利润大幅减少甚至亏损，这就是美苏目前面临的局面。靠电子商务？只能暂时获得现金流，而且中短期不可能赚钱！

理论上说，只要有现金流，亏损了也都没有关系！比如一个企业一年现金流100亿，每年亏1000万。那么它运作几百年都没问题，因为10年才亏1亿，100年才亏10亿，只要现金不断流转，稍微延期几天或几个月还款，谁知道它是赚是赔啊。

所以现金流有多重要知道了吧？赔钱的企业只要有现金流，就可以耐心等待时来运转；而赚钱的企业没有了现金流，就会立马死掉！

用这个理论再分析一下京东。

只要京东的现金流不断扩大，一年赔点钱算什么？完全可以靠现金流长期支撑！所以有些人总分析京东的利润，以为京东每年亏几亿十几亿，融不了资肯定撑不下去，幻想着它在几年内倒闭。

只从现金流来分析：假如京东每年的营收都急剧扩大（年增50%以上，目前这个目标很轻松），那么手里的现金完全可以应付亏损和延期还款！

例如，假设京东今年360亿营收，亏20亿，延期还款一个月，那么京东到年底手里的钱反而多出了10亿！（30亿应付账款，减20亿亏损）。

假设明年京东营收540亿，又亏20亿，但年底手里只会减少5亿（45亿应付账款，减20亿亏损，再付掉去年留下的30亿应付账款）。所以只要京东的营收越来越多，而亏损不是大幅增加的话，京东手里的钱足够用很多年。

所以，京东、苏宁、国美之战，表面上看是市场份额之战，利润之战，但从财务角度来说，更加紧迫的原因，是现金流之战！这就是现金流的秘密。

你拥有了现金，有了现金流，怕什么呢？有的是赚钱的路子！

~~未完 待续~~

好了，今天的分享先到这。请注意，如果你把它当一个故事看了也许你将一无所获，我们应该要深度的挖掘其背后的本质，这样才能让自己更快的成长，这也将是我分享的价值所在。

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